中金网06月23日讯，据北京时间周五（6月23日）公布的美联储年度压力测试第一阶段结果显示，所有34家美国大型银行都通过了，都在最糟糕的假设条件下通过了最低资本和杠杆比率要求。
这一结果标志着所有美国大型银行连续第三年全部通过了压力测试第一阶段的最低要求。这也让人们不禁发问：这次压力测试的压力到底有多大。
压力测试是金融危机后实施的多德-弗兰克改革的一部分。这些改革要求银行提高资本水平以应对另一场危机。
这次的压力测试结果涵盖了衡量银行在9个季度内承受的压力的“多德·弗兰克法案压力测试”。在美联储压力测试结果中，Ally金融的CET1 比率最低，摩根士丹利的最低补充杠杆比率最低。 高盛的最低SLR为4.1%，道富银行为4.2%，摩根士丹利为3.8%，汇丰普通股权一级资本比率为12.9%。
34家接受测试的银行均超过了最低门槛，可以经历监管机构提出的两种情况——一种类似于金融危机；另一种情况则是较为经济持续衰退。
其中，摩根士丹利在关键杠杆指标上的表现逊于其他银行，这也是该行连续第二年表现落后于同行。在去年的压力测试的第二阶段，摩根士丹利在允许向股东支付资本前，被迫重新提交计划，以解决一个实质性漏洞。而第二阶段的测试结果将于下周三公布，在第二阶段的测试中，美联储将根据测试结果决定是否批准银行将资本归还给股东的计划。
另一个值得注意的发现是：在高失业率和全球经济衰退的“严重不良情况”设置情境，银行业亏损预计为4930亿美元。在较不严重的情况下，亏损为3220亿美元。
在最严重的情况下，美联储预测的高盛的贷款损失率仅8.1%，仅次于美国运通公司、第一资本金融公司和发现金融服务公司等商业银行或信用卡发行商。富国银行将有770亿美元的损失，摩根士丹利将有950亿美元的损失。而摩根大通高达2520亿美元。
美联储理事鲍威尔在一份声明中表示，“今天的结果表明，即使在最严重的衰退时期，我们的大兴银行仍然能保持良好的资本充足率。”
第一阶段压力测试的成功将使“银行体系足够安全，可以削减一些监管规定”的观点更具说服力。此外，一旦第二阶段结果被释放，预计所有银行都将进一步增加向股东支付的资本。
压力测试旨在提振金融危机后银行也的信心，评估银行如何应对假设的动荡环境，比如失业率飙升、房价大跌、股市大跌等。
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